Epargne long terme (Assurance-Vie, PEA, Compte-titre, PEE)
Capital Investissement
Gestion de trésorerie d’entreprise
Investissement immobilier
Résidentiel neuf et ancien
Immobilier de rendement (SCPI, Loueur meublé)
Solutions immobilières (PINEL, MALRAUX, …)
Solutions financières (FIP, FCPI, …)
Ingénierie patrimoniale
Création de revenus (rentes, loyers, produits financiers)
Optimisation des revenus existants
Protection des proches
Préparation et optimisation de la transmission
Conseil en organisation patrimoniale
Bilan retraite
Epargne retraite (PERP, Madelin, PERCO)
Financement de la dépendance
Courtage en prêts immobiliers
Conseils
DES OUTILS INNOVANTS POUR COMPRENDRE
VOTRE SITUATION PATRIMONIALE ET ANTICIPER L’AVENIR
DES SOLUTIONS EFFICACES ET RASSURANTES SÉLECTIONNÉES
CHEZ LES PLUS GRANDS NOMS
DE LA FINANCE, DE L’ASSURANCE OU DE L’IMMOBILIER
DES CONSEILS ADAPTÉS À VOTRE SITUATION
UN SUIVI PERMANENT DE VOTRE SITUATION
Depuis 2011, le cabinet G&B Conseil accompagne et conseille ses clients particuliers et professionnels dans tous les domaines de la gestion de patrimoine.
Notre métier consiste dans un premier temps à analyser votre situation patrimoniale, comprendre vos projets et vous proposer les solutions personnalisées les plus efficaces.
Nous suivons ensuite les solutions proposées pour nous assurer du respect de nos objectifs et adapter nos conseils à l’environnement ou à l’évolution de votre situation.
Le cabinet G&B Conseil est membre de l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI).
Je débute ma carrière en 2003 dans l’accompagnement de professionnels et de chefs d’entreprise au sein d’une filiale d’un grand groupe bancaire français.
En 2011, je décide de prendre mon indépendance en créant ma propre société de conseil en gestion de patrimoine.
Diplômé en gestion de patrimoine (Université de Clermont Auvergne) et en finance et contrôle de gestion (ESCEM Tours)
Ce que j’aime dans mon métier : faire simple, trouver la bonne solution, faire preuve d’initiative et de créativité.
“Quelqu’un s’assoit à l’ombre aujourd’hui parce que quelqu’un d’autre a planté un arbre il y a longtemps.” (Warren Buffet, PDG de Berkshire Hathaway)
Je débute mon expérience professionnelle en tant que Conseiller Patrimonial au sein d’une grande banque française.
En 2018, je rejoins David pour exercer le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine de manière indépendante.
Diplômée en Droit Notarial et de Finance Spécialité Gestion de Patrimoine (Université de Nantes),
Ce que j’aime dans mon métier : Expliquer de façon claire, faire preuve d’innovation en trouvant des solutions adaptées à chaque client/situation.
« Nous considérons nos clients comme des invités, à une fête où nous sommes les hôtes. C’est notre job d’améliorer leur expérience un peu plus chaque jour » (Jeff Bezos, PDG d’Amazon).
Il reprend toutes les informations légales et réglementaires que nous devons obligatoirement remettre à nos clients lors du premier rendez-vous.
Elle permet de recueillir les informations nécessaires pour établir la lettre de mission.
Elle encadre la relation avec nos clients et nous permet de définir la nature de notre mission. Elle précise les objectifs de nos clients, leur typologie, leur profil de risque. Elle permet également de préciser le déroulement de la mission, la méthode de travail, les délais envisagés, le mode de rémunération, etc…
Il formalise réglementairement la collecte des informations du client : son patrimoine, sa connaissance et son expérience des marchés financiers, son profil d’investisseur, etc… Préalable obligatoire au conseil, il doit être mis à jour au moins une fois par an dans le cadre de notre obligation de suivi.
C’est le compte-rendu de notre mission, ce document présente nos préconisations établies en fonction des besoins de nos clients et de leur situation.
Etape clef de la relation client, ce document rappelle les objectifs initiaux confiés. Il permet de vérifier que les solutions proposées sont toujours en adéquation avec les objectifs et la situation actualisée de nos clients.
A-t-on intérêt à transférer son épargne retraite sur un PER ? L’avantage principal du PER est de pouvoir sortir son épargne à 100 % en capital, contrairement au PERP (qui ne permet de sortir que 20 % en capital) et au Madelin (sur lequel aucune sortie en capital possible). Le PER offre également des…
Placer sa trésorerie d’entreprise / Consommer un déficit foncier important Rappel : c’est quoi une SCPI ? Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des sociétés d’investissement collectif qui ont pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif à usage d’habitation ou d’entreprise. Elles collectent des fonds auprès d’investisseurs particuliers en vue…
Rénovation de vos logements : à quelles aides financières avez-vous droit ? Vous êtes propriétaires et souhaitez rénover votre logement ? Vous avez entendu parler d’une aide financière, mais vous ne connaissez pas les conditions pour en bénéficier ? Une plateforme digitale France-renov.gouv.fr vient d’être créée et regroupe les différentes aides financières dont vous pouvez bénéficier si vous avez un projet :…
