Une approche personnalisée pour construire votre portefeuille
En tant que professionnels de la gestion de patrimoine, nous savons que chaque situation patrimoniale est unique. Vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et vos contraintes personnelles déterminent la stratégie la plus appropriée pour votre situation. C’est pourquoi nous avons développé une méthodologie rigoureuse qui nous permet de construire avec vous une allocation d’actifs véritablement personnalisée, loin des solutions standardisées.
Notre démarche en 5 étapes
Évaluation de votre situation personnelle
Nous analysons en détail vos besoins patrimoniaux pour construire une stratégie sur mesure :
- Vos objectifs : protection, transmission, retraite, revenus complémentaires
- Votre horizon d’investissement : de 1 an à plus de 10 ans
- Votre tolérance au risque : capacité financière et psychologique
- Vos valeurs et convictions : critères ESG, investissement responsable, secteurs d’exclusion
Choix de l’enveloppe fiscale optimale
Sélection des supports les plus adaptés à votre situation :
- Assurance-vie : Souplesse et fiscalité attractive après 8 ans
- PER : Déduction fiscale immédiate, constitution retraite
- PEA : Actions européennes, plus-values exonérées après 5 ans
- Compte-titres : Aucune contrainte, diversification internationale
Analyse du contexte économique
Intégration des facteurs macroéconomiques dans notre allocation :
- Cycles économiques : croissance, inflation, taux d’intérêt
- Géopolitique : tensions commerciales, conflits, élections
- Opportunités sectorielles : transitions énergétique, technologique
- Valorisations : identification des actifs sous/surévalués
Sélection rigoureuse des meilleurs fonds
Nous analysons en détail chaque fonds selon 4 critères essentiels :
- La performance par rapport au risque pris : un fonds qui gagne régulièrement en limitant les pertes nous intéresse plus qu’un fonds très volatile
- La qualité de l’équipe de gestion : expérience du gérant, stabilité des équipes, méthode d’investissement éprouvée
- La cohérence dans le temps : le fonds respecte-t-il sa stratégie annoncée ? Évite-t-il les changements de cap inopportuns ?
- Des frais raisonnables : nous privilégions les fonds offrant le meilleur rapport qualité-prix
Construction de l’allocation personnalisée
Équilibrage optimal entre sécurité et rendement selon votre profil :
- Diversification : géographique, sectorielle, par style de gestion
- Corrélations : recherche d’actifs décorrélés pour réduire le risque
- Rébalancement : ajustements périodiques selon l’évolution des marchés
- Suivi personnalisé : reporting régulier et conseils d’arbitrage
Nos 4 profils d’allocation
⚠️ Avertissement sur les risques
Tout investissement sur les marchés financiers comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et la valeur des OPCVM peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Ce document d’information générale ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Seul un entretien personnalisé nous permettra de vous proposer une allocation véritablement adaptée à votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque.
