Pourquoi feriez vous un bilan patrimonial ? Pourquoi est-il préférable parfois de payer des honoraires pour un travail de qualité ? Nous tentons de répondre à ces deux questions dans le développement qui suit. Qu’est ce qu’un bilan patrimonial ? Etape 1 La première étape d’un bilan patrimonial consiste à réaliser un diagnostic de la situation…
Nous profitons de cette période de confinement pour faire le point sur les stratégies qui ont bien résistées à la violente baisse des marchés. Premier constat : les entreprises socialement responsables ont très nettement surperformé les indices. L’ESG c’est quoi ? Les critères de l’ESG (pour Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont des critères d’analyse…
En quoi ça consiste ? La planification financière consiste à répondre à la question suivante : quel montant dois-je épargner chaque mois pour financer mes projets futurs ? Les projets futurs peuvent concerner des dépenses obligatoires comme les études des enfants ou la retraite mais également des dépenses de loisir comme une résidence secondaire par…
En quoi ça consiste ? Vous avez accumulé un beau patrimoine au fil du temps. Le moment est venu de penser à la transmission. En fonction de votre situation matrimoniale et familiale, la loi organise par défaut le devenir de votre patrimoine. Vous pouvez intervenir et modifier ce qui se passera après vous, on vous…
En quoi ça consiste ? Les petits ruisseaux font les grandes rivières…. 100 € épargné tous les mois dès l’âge de 20 ans peuvent devenir 150.000 € au moment du départ en retraite. L’épargne mensuelle est sans doute le meilleur moyen de se constituer un patrimoine efficacement. Faut il privilégier l’immobilier ou les produits financiers ?…
En quoi ça consiste ? Vous disposez d’une somme d’argent à investir. Chaque investissement nécessite de se poser les bonnes questions. Pourquoi je fais ce placement ? combien de temps puis-je immobiliser mon capital ? Faut-il privilégier l’immobilier ou les placements financiers ? Quel impact sur ma fiscalité ? Nous vous aidons à répondre à ces questions, à écarter…
En quoi ça consiste ? La retraite rime souvent avec perte de revenus. Pour que votre niveau de vie ne diminue pas (trop) et pour profiter de votre retraite, ou continuer à faire plaisir ou aider vos proches… Il vous faudra donc des revenus complémentaires. Cela ne s’improvise pas et se prépare suffisamment à l’avance.…
En quoi ça consiste ? Le temps est passé vite depuis vos premiers investissements, Assurance-vie, PEA, produits bancaires, livrets, un peu d’immobilier, vous avez accumulé un grand nombre de placements. Quel est le rendement réel de vos actifs ? Existe-t-il des risques que vous ignorez ? Le temps est peut-être venu de faire un tri dans votre patrimoine,…
En quoi ça consiste ? Quand on parle revenu complémentaire, on pense instinctivement à la retraite. Mais nous observons de plus en plus de besoins en revenu complémentaire, même pour les personnes toujours en activité. Envie d’en profiter tout de suite, besoin de sécuriser sa situation, financer sa dépendance, les motivations diffèrent selon les situations…
En quoi ça consiste ? Vous êtes en concubinage et vous n’avez rien prévu pour votre couple ? Et bien sachez que la loi ne prévoit rien pour vous…. A ses yeux vous êtes quasiment deux inconnus. Nous observons que le concubinage est souvent un choix volontaire qui s’explique par différentes raisons. Notre rôle consiste donc à…