Planifier son avenir

En quoi ça consiste ? La planification financière consiste à répondre à la question suivante : quel montant dois-je épargner chaque mois pour financer mes projets futurs ? Les projets futurs peuvent concerner des dépenses obligatoires comme les études des enfants ou la retraite mais également des dépenses de loisir comme une résidence secondaire par…

Transmettre son patrimoine

En quoi ça consiste ?  Vous avez accumulé un beau patrimoine au fil du temps. Le moment est venu de penser à la transmission. En fonction de votre situation matrimoniale et familiale, la loi organise par défaut le devenir de votre patrimoine. Vous pouvez intervenir et modifier ce qui se passera après vous, on vous…

Epargner mensuellement

En quoi ça consiste ?  Les petits ruisseaux font les grandes rivières…. 100 € épargné tous les mois dès l’âge de 20 ans peuvent devenir 150.000 € au moment du départ en retraite. L’épargne mensuelle est sans doute le meilleur moyen de se constituer un patrimoine efficacement. Faut il privilégier l’immobilier ou les produits financiers ?…

Placer une somme d’argent

En quoi ça consiste ?  Vous disposez d’une somme d’argent à investir. Chaque investissement nécessite de se poser les bonnes questions. Pourquoi je fais ce placement ? combien de temps puis-je immobiliser mon capital ? Faut-il privilégier l’immobilier ou les placements financiers ? Quel impact sur ma fiscalité ? Nous vous aidons à répondre à ces questions, à écarter…

Préparer sa retraite

En quoi ça consiste ? La retraite rime souvent avec perte de revenus. Pour que votre niveau de vie ne diminue pas (trop) et pour profiter de votre retraite, ou continuer à faire plaisir ou aider vos proches… Il vous faudra donc des revenus complémentaires. Cela ne s’improvise pas et se prépare suffisamment à l’avance.…

Faire le tri dans son patrimoine

En quoi ça consiste ? Le temps est passé vite depuis vos premiers investissements, Assurance-vie, PEA, produits bancaires, livrets, un peu d’immobilier, vous avez accumulé un grand nombre de placements. Quel est le rendement réel de vos actifs ? Existe-t-il des risques que vous ignorez ? Le temps est peut-être venu de faire un tri dans votre patrimoine,…

Obtenir des revenus complémentaires immédiats

En quoi ça consiste ?  Quand on parle revenu complémentaire, on pense instinctivement à la retraite. Mais nous observons de plus en plus de besoins en revenu complémentaire, même pour les personnes toujours en activité. Envie d’en profiter tout de suite, besoin de sécuriser sa situation, financer sa dépendance, les motivations diffèrent selon les situations…

Protéger son concubin

En quoi ça consiste ? Vous êtes en concubinage et vous n’avez rien prévu pour votre couple ? Et bien sachez que la loi ne prévoit rien pour vous…. A ses yeux vous êtes quasiment deux inconnus. Nous observons que le concubinage est souvent un choix volontaire qui s’explique par différentes raisons. Notre rôle consiste donc à…