Notre approche ESG adaptée à tous les profils d’investisseurs
L’investissement responsable : un choix personnel
L’investissement responsable représente aujourd’hui un choix personnel que de nombreux investisseurs souhaitent intégrer à leur stratégie patrimoniale. Pour ceux qui le souhaitent, intégrer les critères ESG dans vos investissements peut vous permettre de :
🚀 Saisir les opportunités
de la transition écologique et énergétique
🛡️ Réduire certains risques
liés aux enjeux environnementaux et sociaux
💡 Donner du sens
à votre épargne en finançant des entreprises responsables
🔮 Anticiper
certaines évolutions réglementaires
Comprendre les critères ESG
🌍 E – Environnement
- Empreinte carbone et stratégie climat
- Gestion des ressources (eau, énergie, déchets)
- Biodiversité et protection des écosystèmes
- Innovation verte et économie circulaire
👥 S – Social
- Conditions de travail et sécurité
- Diversité et inclusion
- Formation et développement des collaborateurs
- Impact sur les communautés locales
⚖️ G – Gouvernance
- Transparence et éthique des affaires
- Indépendance du conseil d’administration
- Rémunération des dirigeants
- Gestion des risques et contrôles internes
Le SFDR : Comprendre la classification européenne de l’investissement durable
Le SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) est une réglementation européenne de 2021 qui classe les fonds selon leur intégration des critères ESG pour lutter contre l’écoblanchiment. La réglementation apporte une transparence renforcée grâce aux informations obligatoires sur les pratiques ESG, facilite la comparaison entre les fonds selon leurs critères de durabilité, et permet un alignement des valeurs en offrant la possibilité de choisir des fonds cohérents avec ses convictions personnelles.
Les trois classifications
- Article 6 – Fonds « classiques » : Fonds sans engagement ESG particulier, peuvent mentionner les risques de durabilité.
- Article 8 – Fonds « promoteurs » : Fonds qui promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales avec intégration systématique de critères ESG.
- Article 9 – Fonds « à impact » : Fonds avec objectif explicite d’investissement durable, investissement exclusif dans des activités contribuant à un objectif environnemental ou social.
Points de vigilance importants
⚠️ Interprétations variables
- Cas pratique : Deux fonds Article 8 peuvent avoir des approches opposées sur le nucléaire
- Notre approche : Nous analysons systématiquement la méthodologie de chaque gestionnaire
⚠️ La classification ne garantit pas la performance
- Réalité : Un fonds Article 6 peut surperformer un fonds Article 9 sur court terme
- Vision long terme : Les critères ESG tendent à réduire les risques sur 5-10 ans
⚠️ Le risque d’écoblanchiment (« greenwashing »)
- Exemple concret : Un fonds « vert » peut détenir jusqu’à 20% d’actions pétrolières s’il respecte certains critères
- Notre conseil : Vérifiez toujours la composition détaillée du portefeuille
Comment investir selon votre profil ?
📈 Approche neutre (pour ceux qui privilégient la performance pure)
Gestion traditionnelle : Sélection basée uniquement sur les critères financiers
- Performance et gestion du risque prioritaires
- Pas de contraintes ESG
- Liberté totale de choix d’investissement
🌱 Approche progressive (pour ceux qui souhaitent découvrir l’ESG)
Pour débuter : Intégration graduelle et optionnelle de critères ESG
- Diversification équilibrée selon vos préférences
- Performance financière prioritaire
- Information sur les options ESG disponibles
🌱🌱🌱 Approche engagée (pour ceux qui privilégient l’impact)
Pour s’impliquer : Focus sur les fonds à impact positif
- Allocation dédiée aux solutions responsables
- Impact environnemental et social intégré
- Exclusions sectorielles selon vos convictions
Vos questions fréquentes
« L’investissement ESG coûte-t-il plus cher ? » Les frais moyens sont légèrement supérieurs (+0,1 à 0,3%) en raison de l’analyse ESG supplémentaire, mais cette différence tend à se réduire avec la démocratisation.
« Puis-je changer d’approche ESG en cours de route ? » Absolument. Nous adaptons votre allocation selon l’évolution de vos convictions et priorités financières.
« Comment mesurer l’impact réel de mes investissements ? » Nous vous fournissons un reporting de chaque fonds détaillant l’empreinte carbone de votre portefeuille et les secteurs financés.
« Que se passe-t-il si la réglementation évolue ? » Le SFDR évolue constamment. Nous assurons une veille réglementaire et adaptons vos investissements aux nouvelles exigences.
Pour définir le profil qui vous correspond
Prenons rendez-vous afin d’analyser précisément votre situation personnelle et vos objectifs.
David GILBERT – 06.60.42.85.37 – david.gilbert@gb-conseil.fr
Élise BRETHOMÉ – 06.47.78.01.51 – elise.brethome@gb-conseil.fr
116 rue des Nouettes – 85180 LES SABLES D’OLONNE
www.gb-conseil.fr
