Notre approche ESG adaptée à tous les profils d’investisseurs L’investissement responsable : un choix personnel L’investissement responsable représente aujourd’hui un choix personnel que de nombreux investisseurs souhaitent intégrer à leur stratégie patrimoniale. Pour ceux qui le souhaitent, intégrer les critères ESG dans vos investissements peut vous permettre de : 🚀 Saisir les opportunités de la transition…
Une approche personnalisée pour construire votre portefeuille En tant que professionnels de la gestion de patrimoine, nous savons que chaque situation patrimoniale est unique. Vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et vos contraintes personnelles déterminent la stratégie la plus appropriée pour votre situation. C’est pourquoi nous avons développé une méthodologie rigoureuse qui…
Le vieillissement de la population est un phénomène global, alimenté par une espérance de vie en constante augmentation. Ce vieillissement de la société transforme profondément la structure démographique et crée de nouveaux défis, notamment dans le domaine de la gestion de patrimoine. Les seniors, de plus en plus nombreux, représentent une part croissante de la…
La volonté de rester chez soi durant ses vieux jours est un désir profondément enraciné chez de nombreux seniors. En effet, selon une étude récente, près de 75% des personnes âgées envisagent de demeurer dans le logement qu’elles ont occupé toute leur vie. Cette aspiration à rester chez soi est compréhensible, mais elle nécessite une…
Optimisation fiscale via les contrats d’assurance-vie : Stratégies efficaces pour 2024 Dans l’univers complexe de l’épargne en France, les contrats d’assurance-vie occupent une place de choix, offrant aux épargnants des opportunités uniques d’optimisation fiscale. La gestion stratégique de ces contrats peut s’avérer cruciale pour maximiser les avantages fiscaux. Cet article explore des stratégies éprouvées pour…
Placer sa trésorerie d’entreprise / Consommer un déficit foncier important Rappel : c’est quoi une SCPI ? Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sont des sociétés d’investissement collectif qui ont pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif à usage d’habitation ou d’entreprise. Elles collectent des fonds auprès d’investisseurs particuliers en vue…
Investir dans un bien immobilier réhabilité consiste à faire l’acquisition d’un bien immobilier ancien et vétuste pour le rénover en profondeur et le mettre en location. Acquisition Réalisation de travauxLivraison et mise en location SAV et GarantiesAssistance juridiqueVous faites l’acquisition d’un bien immobilier ancien.Des professionnels hautement qualifiés (architectes, bureaux d’étude, artisans) réalisent des travaux complets…
Vous souhaitez bénéficier de revenus complémentaires au moment de votre retraite ? Vous souhaitez investir pour développer votre patrimoine tout en maîtrisant votre fiscalité ? L’acquisition de parts de SCPI en démembrement répond pleinement à cet objectif. Qu’est-ce que le démembrement ? Démembrer un bien c’est diviser le bien en deux composantes qui sont : l’usufruit et la nue-propriété.…
Pourquoi feriez vous un bilan patrimonial ? Pourquoi est-il préférable parfois de payer des honoraires pour un travail de qualité ? Nous tentons de répondre à ces deux questions dans le développement qui suit. Qu’est ce qu’un bilan patrimonial ? Etape 1 La première étape d’un bilan patrimonial consiste à réaliser un diagnostic de la situation…
Nous profitons de cette période de confinement pour faire le point sur les stratégies qui ont bien résistées à la violente baisse des marchés. Premier constat : les entreprises socialement responsables ont très nettement surperformé les indices. L’ESG c’est quoi ? Les critères de l’ESG (pour Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont des critères d’analyse…